ACHETER DES ETFs SUR INTERACTIVE BROKERS

Bonjour à tous. Aujourd’hui,dans cet article nous allons voir ensemble comment acheter facilement des ETF sur Interactive Broker. On verra aussi pourquoi choisir Interactive Broker, comment créer et comment créditer son compte, et enfin, je vous montrerai la procédure pour acheter des ETF sur cette plateforme.

1- Qu’est ce qu’un ETF?

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Avant de rentrer dans le vif du sujet, rappelons rapidement ce qu’est un ETF. Un ETF pour Exchange Traded Fund, c’est un fonds indiciel qui réplique la performance d’un indice de référence, comme le MSCI World qui investit sur les 1500 plus grosses entreprises des pays développés, ou le S&P 500 pour les 500 plus grosses entreprises américaines. 

1.1- Avantage d’un ETF

L’avantage d’un ETF, c’est la diversification. En achetant un seul ETF, vous pouvez être exposé à des centaines, voire des milliers d’actions différentes. Les frais sont généralement très bas et c’est un moyen facile d’investir en bourse sans devoir choisir individuellement chaque action. 

1.2- Pourquoi je recommande Interactive Brokers

 D’abord, Interactive Brokers est l’un des plus gros courtiers du monde, régulé dans de nombreux pays. C’est une référence pour les traders professionnels comme les particuliers expérimentés. Les frais sont très compétitifs. Par exemple, vous pouvez acheter des ETF ou des actions avec des commissions assez basses et il n’y a également pas de frais cachés, ce qui est très différent d’autres courtiers. 

Autre point fort, la plateforme est très complète. On peut y acheter des actions, des obligations, des ETF, des futures, des options. C’est un univers quasi infini. Mais c’est vrai que l’interface peut paraître complexe à première vue. Rassurez-vous, en suivant cet article, vous allez voir que pour acheter un ETF, c’est très accessible. 

Bref, si vous cherchez un courtier solide pour investir sur le long terme avec des frais compétitifs et une grande offre de produits, Interactive Brokers peut être une excellente option. Ça fait trois ans que je l’utilise pour mes investissements et pour l’instant, je n’ai rien à leur reprocher. 

2- Créer un compte sur Interactive Brokers

Pour créer votre compte chez Interactive Brokers, il suffit de cliquer ici ou de vous rendre directement sur les sites officiels. 

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ous devrez remplir un formulaire avec des informations personnelles, fournir une pièce d’identité et un justificatif de domicile, etc. et vous poser quelques questions sur vos connaissances financières. Une fois la demande complétée, ça prendra quelques jours pour que votre compte soit validé. Ensuite, vous pourrez accéder à toutes les fonctionnalités de la plateforme. Je ne vais pas vous montrer l’ouverture détaillée parce que j’ai déjà un compte, donc ce ne serait pas trop utile. 

4- Comment recharger son compte Interactive Brokers

Une fois votre compte validé, vous allez devoir envoyer des fonds sur Interactive Brokers pour pouvoir acheter des ETF. Pour ça, vous devrez faire un virement bancaire vers votre compte Interactive Brokers. Donc, nous voilà sur l’interface. Il va falloir aller dans l’onglet « Transfer and Pay ». Ensuite, on clique sur « Transfer Funds » 

Puis cliquez sur « Deposit Funds ». Ensuite, ajoutez une nouvelle méthode de dépôt. Vous choisissez la méthode qui vous intéresse. Pour nous, ce sera des euros. Pour l’option de paiement, je recommande dans le transfert SEPA. Sachez que vous pouvez transférer les fonds avec des cryptos aussi. 

Ensuite, vous devez compléter les informations demandées par Interactive Brokers, donc la banque depuis laquelle vous allez faire le virement. Pour moi, ce sera Révolut. Et enfin, le montant de virement que vous comptez faire, donc 1500 euros pour moi.

 

Et nous voilà sur cette page qui nous indique les coordonnées auxquelles faire le virement. Avec, c’est très important, ne surtout pas oublier la référence du pays. C’est donc un message qui accompagnera le virement et qui permet à Interactive Brokers de vous identifier. 

Et maintenant, sur mon application Revolut, j’ajoute un nouveau bénéficiaire avec les infos fournies et je fais ensuite un transfert avec le montant et surtout, je n’oublie pas la référence du paiement. Normalement, la procédure de création, vous devrez la faire qu’une seule fois et après, il suffira de refaire un virement au même compte et toujours en précisant la référence pour qu’Interactive Brokers puisse bien lier le versement à votre compte. 

En général, ça prend environ un jour pour que l’argent arrive. J’ai bien reçu les 1500 euros que j’ai envoyés la veille. Donc dans mon cas, c’est parfait parce que je vais acheter un ETF en euros, mais si jamais vous voulez acheter un autre ETF d’une autre devise, par exemple les dollars, vous devez cliquer sur la devise de départ, l’argent que vous voulez échanger. 

Donc pour nous, ce sera les euros. Ensuite, ça va nous ouvrir une page qui nous demande quelle devise on souhaite, donc ce sera le dollar. Ensuite, vous sélectionnez le montant que vous voulez convertir et ça va vous proposer de faire la conversion au taux actuel du marché.

5- Quel ETF je devrais choisir ?

 

On trouve énormément d’ETF sur le marché, donc pour les différencier, il faut utiliser quelques critères. Personnellement, ce que je regarde en premier, c’est d’abord les frais. Plus les frais sont bas, mieux c’est. Ensuite, la méthode de réplication, est-ce que c’est une réplication physique ou synthétique ? Pour les PEA, par exemple, ce sera généralement de la réplication synthétique. Ensuite, la devise de cotation de l’indice, donc en euros ou en dollars. Et en dernier, très important, le mode de distribution de l’ETF. 

Les deux principaux modes, donc ça veut dire que l’ETF va vous verser les dividendes qu’il reçoit des entreprises, ce qui peut être intéressant si on a envie de recevoir des revenus réguliers, alors qu’un ETF capitalisant, lui, va réinvestir les dividendes directement, et ce qui est très utile pour la croissance à long terme.

 Dans cet article,je vais acheter des ETF LCUW, qui est un ETF MSCI World. Donc nous voilà sur la page JustETF de l’ETF. Vous voyez que c’est un ETF capitalisant, qu’il a des frais de 0,15% par an, ce qui n’est pas trop mal pour un ETF MSCI World. Réplication complète. Ensuite, la taille du fonds, c’est quand même un assez gros ETF, on a près de 7 milliards d’euros sous gestion sur 1400 positions différentes. 

Si on regarde un petit peu les performances, sur 1 an, voilà, ça suit assez bien l’indice. Maintenant, si on regarde les plus grosses positions, vous voyez que la plus grosse position, c’est Apple, puis Nvidia, Microsoft, etc. On est quand même pas mal exposé aux Etats-Unis, il y a près de 70%. 

Si on va sur un autre site, par exemple là, je suis sur TrackingSite, vous voyez qu’on a aussi toutes nos informations, Donc les frais, le rythme, etc. Les performances passées sur les derniers mois, les dernières années, il y a tout ce qui pourrait nous intéresser. Donc moi, je vais acheter le LCUW, mais bien sûr, vous pouvez acheter des ETF qui vous  correspondent.

 On va maintenant pouvoir aller acheter l’ETF sur Interactive Broker. Donc pour ça, nous voilà sur l’écran d’accueil. On va aller taper LCUW dans la barre de recherche. Voilà, donc on a notre ETF, on sélectionne. Comme vous voyez, au moment où je vous parle, il s’échange pour environ 19,37 euros. 

Donc on va devoir faire un petit calcul pour savoir combien de parts on peut acheter. On fait tout simplement le montant qu’on a envie d’investir divisé par le prix d’une part, et vous voyez qu’avec 1 500 euros, je peux acheter environ 77 parts. Donc je vais sur buy pour l’acheter. J’indique la quantité que je souhaite acheter, 77 parts, et ensuite le prix auquel tu peux acheter. Si vous regardez bien, sur la page, on a deux prix qui sont marqués.

 Ask et bid. Ask, c’est le prix minimum auquel un vendeur est prêt à vous vendre l’ETF, et bid, donc c’est l’inverse, c’est le prix maximum qu’un acheteur est prêt à mettre. 

Donc comme vous voyez ici, l’écart n’est pas très grand. Donc pour ne pas se prendre la tête et pour que ça aille plus vite, on va directement acheter les ETF les moins chers proposés par les vendeurs. Donc le prix qui est marqué à côté d’ask. 

Voilà, je remplis et je clique sur acheter pour envoyer l’ordre d’achat. Vous voyez que l’ordre a bien été envoyé et maintenant il suffit juste d’attendre que les parts soient achetées et ce qui m’intéresse surtout, c’est les frais. Donc c’est des frais de 3 euros sur cet ETF et que vous en achetiez 100 euros ou 10 000 euros. 

Donc là sur 1 500 euros, c’est vraiment un très petit pourcentage. Et donc voilà, on a réussi à faire un achat.